אומרים שהכסף הוא אמצעי ולא מטרה. הדבר בהחלט נכון. כאשר המצב הכלכלי הוא טוב, התחושה היא שישנה שליטה בחיים, שאנו מובילים את החיים ולא להיפך ושניתן כך לחיות ברמת חיים טובה ולהגשים את הדברים החשובים לנו באמת. עם זאת, כדי שכך יהיה חשוב לקבל החלטות בצורה מושכלת ונכונה, חשוב להסתכל על כל הנתונים, הן הנתונים האישיים שלנו והן על נתונים הקשורים לשוק. בין אם מדובר על ביצוע השקעות בצורה חכמה שתניב רווחים בהמשך ובין אם על ניהול ההוצאות בצורה חכמה יותר, יועץ פיננסי אישי עימו תוכלו להתייעץ לגבי כל התלבטות יסייע לכם להתנהל נכון כשאתם מבינים ושוקלים היטב את צעדיכם.
יועץ פיננסי אישי להחלטות יומיומיות לצד החלטות חריגות
ההתנהלות הכלכלית והפיננסית שלנו מורכבת מהחלטות יומיומיות ושוטפות לצד החלטות חריגות שמגיעות מדי פעם למשל לפני רכישה גדולה כמו דירה. שני סוגי ההחלטות צריכים להתקבל לאחר שבחנו את הדברים ושקלנו אותם. גם החלטות יומיומיות שמתבטאות בהוצאות קטנות מצטברות. פעמים רבות הן אלה שעושות את ההבדל בין מצב כלכלי מאוזן לבין כניסה למינוס תוך פעירת בור גדול יותר ויותר. יועץ פיננסי אישי יבחן היטב את ההוצאות השוטפות וימצא את הדרכים כיצד להפחית אותן, בין היתר באמצעות הצעת חלופות זולות יותר או מניעת הוצאות כפולות כפי שקורה בביטוחים לא מעט. כאשר עומדת הוצאה חריגה על הפרק ימצא היועץ את הדרך הטובה ביותר לצלוח אותה בשלום, למשל באמצעות משיכת כסף מהחיסכון המתאים כמו קרן השתלמות שהכספים בה הפכו נזילים או לקיחת הלוואה בצורה היעילה ביותר.
ייעוץ פיננסי אישי- רק עם מומחה בתחום
התנהלות פיננסית נכונה אינה פשוטה. מתי שווה לנו למשוך כסף מחיסכון, כיצד לנהל את ההלוואות שלנו באופן היעיל ביותר ומתי בכלל עדיף לנו לקחת הלוואה ובאילו תנאים. על כל אלה ועוד יועץ פיננסי אישי ייתן לכם את התשובות הנכונות ביותר עבורכם. חשוב להבין שאין מתכון אחד ברור להתנהלות כלכלית נכונה. לכל אחד יש נתונים שונים לחלוטין שיש לקחת בחשבון: ההתחייבויות, ההכנסות, האם ישנם נכסים שיכולים לשמש כמקור הכנסה ועוד. לכן יועץ פיננסי צריך להיות מומחה בתחום, בעל ידע רב וניסיון במציאת פתרונות המתאימים ביותר לכל אחד באופן אישי.
עמיחי מרקס הוא יועץ לכלכלת המשפחה המסייע למשפחות רבות לנהל את עצמן מבחינה פיננסית בצורה הנכונה להן ביותר וכך לשפר את מצבן הכלכלי. מוזמנים ליצור קשר.
